1MDB — 1 Malaysia Development Berhad

2015년 1월 1MDB 에 관한 22만 여개의 문건이 유출되어 말레이시아 사라왁지역의 인터넷매체인 Sarawak Report 와 미국의 Wall Street Journal 에 배송되었습니다. 당시 수상인 Najib Razak 과 그 측근들이 1MDB 를 통해 치부및 비자금형성에 관한 내용입니다. 적어도 USD 4.5B 이상의 자금이 사라졌고 그 자금의 행방을 가장 잘 알고있는 화교출신 마당발 Jho Low 역시 잠적합니다. 이로인해 1MDB 가 USD 6.5B (7조) 상당의 채권을 발행할수있게 공헌한 Goldman Sachs 가 사기혐의로 말레이시아에서 기소되었죠. 당시 Goldman Sachs 는 USD 300M 의 수수료를 받았습니다.

올해 초까지만해도 수사가 미진하여 자금회수도 부진하고 사건의 동기에 대해 알려진바가 거의 없었는데, 최근에 몇몇 중요한 문건들이 발견되면서 사건이 재조명되고 있습니다. 미국 법무부에서 Deutsche Bank 의 관련여부를 조사하고 있는데요 가뜩이나 어려운 Deutsche Bank 는 전세계 2만 여명의 투자업무부문 직원들을 lay-off 하고 있답니다.

사건의 기술은 Sarawak Report 의 웹에 상세히 기록이 되어있고 WSJ 도 많은 기사를 보도하였으니 참조하시고요. 그 윤곽과 최근에 밝혀진 정보를 통한 정황에 대해 써봅니다.


Najib Razak 이 2009년 설립한 1MDB 는 사우디의 PetroSaudi International (PSI) 과 Joint Venture (JV) 인 1MDB Day PetroSaudi 를 시작하면서 세계의 주목을 받습니다. 그런데 1MDB 에서 JV 로 송금될 USD 1B 중 70% 가 PSI 계열이지만 Jho Low 가 실질적 소유자인 Good Star 란 회사의 계좌에 입금됩니다 — 이 때문에 첨엔 PSI 와 Jho Low 가 1MDB 를 상대로 사기친거라 본 사람들이 많았어요. 그 이후 Najib Razak 과 Jho Low 는 돈을 메꾸기위해 Goldman Sachs 를 통해 채권을 발행합니다. 2013년 까지 두차례에 걸쳐 총 USD 6.5B 의 채권을 발행하였죠. 그런데 Najib Razak 과 Jho Low 는 그렇게 채권을 발행하여 모은 돈의 상당수도 횡령합니다.

Najib Razak 의 제2부인 (말레이시아는 1부다처제) Rosmah Mansor 는 씀씀이가 크다고하죠. 그런데 Jho Low 에 비하면 아무것도 아니죠. 수차례에 걸쳐 Miranda Kerr 에게 고가의 보석을 선물하고 투명한 Acrylic 으로 특수 제작한 피아노도 선물합니다. 여러나라에 최고급 panthouse 도 구입합니다. Leonardo DiCaprio 에겐 Picasso 와 Van Gogh 의 그림들을 선물하였죠. Paris Hilton 과 Party 를 하고 USD 250M 상당의 초호화 요트에서 벌거벗은 여성들과 항해를 합니다.

이들이 이렇게 대범할수 있었던 이유가 뭘까요?
Goldman Sachs 는 어쩌다가 이들에 연루되었을까요?

PetroSaudi 가 몸통이 아닌 이유는 많은돈이 UAE 로 흘러들어갔기 때문입니다. UAE 는 부족국가인 Emirate 들의 연합으로 결성된 나라입니다. 그중 가장 세력이 큰 Emirate 가 Abu Dhabi 를 거점으로 한 Nahyan family 입니다. 그리고 그 실세는 Mansour 라고 알려진 사람인데요. 바로 Mansour bin Zayed Al Nahyan 입니다. 그 Nahyan 가의 돈을 관리하던 Aabar 라는 투자기관이 있었는데 그걸 운영하던 사람은 Mansour 의 오른팔인 Khadem Al Qubaiser (KAQ) 란 사람이죠. 2016년 1MDB 사건이 표면으로 부상하고나서 USD 500M 이 1MDB 에서 Luxembourg 의 Rothschild 은행 KAQ 계좌로 송급된것이 밝혀지고 KAQ 는 바로 감옥으로 가고 Mansour 는 Aabar 를 해체하고 IPIC (International Petroleum Investment Company) 에 편입시켜 버립니다. 꼬리자르기죠.

KAQ 는 세계최대 nightclub 기업인 Hakkasan 의 실질적 소유자였습니다. 원래 Hakkasan 은 런던의 유명 음식점으로 출발했었죠. 저도 몇번 갔었는데요. 그러다 확장해서 Las Vegas 에 Hakkasan club 을 만들었죠. 그리고 세계 굴지의 club 회사로 성장했는데요. 싸이는 Las Vegas Hakkasan 에 여러차례 출연하여 강남스타일을 불렀죠. 싸이의 끈을 이용하려한 사람들이 한국에 많이 있었겠죠. Mansour 가 논현동 옥타곤에도 갔었다죠. 그래서 Mansour 세트란 메뉴도 있고요.

Najib Razak 과 Jho Low 는 왜 막대한돈을 KAQ 에게 지급했을까요?
나머지 돈은 어디 있을까요?
그리고 Jho Low 는 어디에?

1MDB 는 현재 여러나라에서 소송중인데요. 각국 정보통에선 대부분 Jho Low 가 중국에 있다고 판단합니다. 말레이시아의 현 수상 Mahathir bin Mohamad 는 최근 인터뷰에서 Jho Low 가 중국의 Intelligence 냐라는 질문에 대해 그렇게 생각하진 않지만 중국이 신병 양도할 생각이없을거라고 대답합니다.

Panama Papers 란게 있어요. Mossac Fonseca 란 사람이 만들었죠. 스위스 계좌들도 미국에 보고해야 하기때문에 생긴 세계제일의 자금도피처입니다. 현재 약 21만개의 offshore 회사들이 포함되어 있습니다. Pahama Papers 에서 2016년 약 천만개의 문건이 유출되었죠. 그로인해 140여명의 정치인들의 도피자금도 공개되었습니다. Najib Razak 의 친인척들이 Panama Papers 에 자금을 도피한 정황도 최근에 밝혀졌습니다.

많은 돈이 Goldman Sachs 와 Deutsch Bank 에 수수료로 지급되었습니다. 그리고 또 상당히 많은 돈을 Jho Low 가 써버렸죠.

나머지 세개 질문에 대한 실마리가 몇달전에 나왔는데요. 바로 BRI (Belt and Road Initiative) 사업중 하나인 ECRL (East Coast Rail Link) 에 관한 내용입니다. ECRL 은 말레이반도 동쪽해안에 구상된 철도개발 사업입니다. 중국이 공사대금 USD 13.5B 중 일부를 1MDB 에 지급한다는 내용의 문건이 발견되었습니다. Rebate 란 예기죠. 그러니까 Najib Razak 과 Jho Low 는 이미 ECRL 관련 중국에서 받게될 Rebate 로 돈을 메꿀 생각에 안심하고 펑펑 질를수 있었겠네요.

그런데 너무 일찍부터 방만하게 사용하여 결국 덜미를 잡혔죠. 불행은 말레이시아 국민에게로 더해지는데요. 만약 잡히지 않고 Rebate 를 받아 돈이 메꿔졌다면 어땠을까 생각도 해봅니다. 그런데 말레이시아 현 정부가 대응을 잘한것 같아요. Mahathir bin Mohamad 가 BRI 에 대해 신랄한 비판을 했죠. 그리고 중국과 다시 협상하여 ECRL 의 비용을 USD 11B 에 하기로 합의를 얻어냅니다. 그리고 다른 BRI 사업들 모두 거품을 제거하고 더 좋은 비용으로 협상합니다.

KAQ 에게 또는 궁극적으로 Mansour 에게 준 돈의 의미도 같은 맥락에서 추측할수 있는데요. Abu Dhabi 는 현재 중동 BRI 사업의 basecamp 역할을 합니다. 중국은 중동 진출을 위해 중동과 교섭할 사람이 필요했습니다. 말레이시아 경제는 화교가 장악하고 있고 종교는 Islam, 그리고 산유량협정으로 OPEC 회원국가는 아니지만 OPEC 와의 유대관계가 좋은 나라죠. Jho Low 란 인물은 그런면에서 중국에겐 중요한 인재입니다. 

Jho Low 는 Roger Ng 를 통해 당시 Goldman Sachs 의 Investment Banking sales 를 담당하던 Tan Kee Boon 과 줄을 만듭니다. 당시 Goldman Sachs 의 regional head 인 Tim Leissner 에 의하면 1MDB 측에서 제공한 서류들이 완벽해서 의심의 여지가 없었다하죠. 그리고 당시 Goldman Sachs CEO 인 Bkankfein 도 Najib Razak 과 친분이 있었다고 추측합니다. Najib Razak 면회도 갔었다고 하거든요. Tim Leissner 의 증언에 따르면 업무의 상당부분이 말레이시아 현지법을 잘아는 Tan Boon Kee 에 의해 실행되었고, 그녀는 2013년 Deutsche Bank 에 scout 되었습니다. Deutsche Bank 는 1MDB 와 PetroSaudi 의 JV 를 만들때 1MDB 쪽에서 일을 했죠. Deutsche Bank 의 구체적 역할은 미국 법무부에서 조사중입니다.